Kalkulator rebalansu portfela
Przywróć docelową strukturę inwestycji
-
1Wprowadź dane
Wpisz treść, wklej tekst lub załaduj plik z dysku. -
2Kliknij przycisk
Narzędzie natychmiast przetworzy Twoje dane w przeglądarce. -
3Pobierz wynik
Skopiuj gotowy tekst lub zapisz plik na urządzeniu.
return "Wynik gotowy w 0.1s";
}
Zaawansowane
| Pozycja | Obecnie | Docelowo | Różnica | Akcja |
|---|---|---|---|---|
| Akcje globalne | 55% | 50% | -5 000 zł | sprzedaj |
| Obligacje | 30% | 35% | +5 000 zł | kup |
| Złoto | 10% | 10% | 0 zł | — |
| Gotówka | 5% | 5% | 0 zł | — |
Rebalans przywraca docelową strukturę portfela. Wiersze pogrubione przekraczają próg odchylenia. Sprzedaż i zakupy równoważą się, więc operacja nie wymaga dodatkowego kapitału — poza podatkami i prowizjami.
Oceń to narzędzie:
Powiązane narzędzia
Inne narzędzia, które mogą Ci się przydaćKalkulator rebalansu portfela
Rebalans przywraca portfel do założonej struktury — na przykład 60% akcji i 40% obligacji. Chroni to przed nadmiernym wzrostem ryzyka po hossie i wymusza kupowanie tanich aktywów po spadkach.
Jak to działa?
| Krok | Działanie |
|---|---|
| 1 | podaj wartość portfela i pozycje z obecnymi oraz docelowymi udziałami |
| 2 | obliczamy wartość bieżącą i docelową każdej pozycji |
| 3 | wyznaczamy różnicę i akcję (kup / sprzedaj) |
Przykład
Portfel 100 000 zł: akcje 55% zamiast docelowych 50% — trzeba sprzedać 5000 zł akcji i dokupić obligacji. Kwoty zakupów i sprzedaży równoważą się, więc rebalans nie wymaga nowego kapitału.
Kiedy rebalansować?
- Według kalendarza — raz na kwartał lub rok.
- Według progu — gdy udział odbiega o więcej niż 5 punktów procentowych.
- Podczas dokupywania — nowe środki kieruj do niedoważonych aktywów.
Najczęstsze pytania
Po co rebalansować?
Utrzymuje ryzyko portfela na założonym poziomie i wymusza systematyczne „kupuj tanio, sprzedawaj drogo”.
Czy to kosztuje?
Mogą wystąpić prowizje i podatki od zrealizowanych zysków. Można je ograniczyć, rebalansując nowymi wpłatami.
Jak często?
Zbyt częsty rebalans generuje koszty, zbyt rzadki pozwala odstępstwom rosnąć. Roczny lub progowo wyzwalany to rozsądny kompromis.